本文目錄一覽：

• 1、pos機(jī)自己刷卡信用ka卡犯法嗎
• 2、賣pos機(jī)犯法嗎
• 3、提供POS機(jī)給他人刷卡自己刷卡是否為非法經(jīng)營(yíng)罪
• 4、自己的信用ka卡在自己的POS機(jī)上刷卡違反法律嗎？
• 5、信用ka卡刷卡自己刷卡的人和POS機(jī)商戶會(huì)受到法律處罰嗎？
• 6、用pos機(jī)消費(fèi)涉及的法律關(guān)系

pos機(jī)自己刷卡信用ka卡犯法嗎

用pos機(jī)自己刷卡是違法的，但是小額自己刷卡的話，銀行一般不會(huì)追究法律責(zé)任，只會(huì)采取止付、凍結(jié)賬戶、降低信用ka卡額度等措施。

如果你進(jìn)行大額自己刷卡，對(duì)銀行造成了損失，銀行會(huì)把你告上**。高人民檢察院發(fā)布的《關(guān)于妨害信用ka卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))進(jìn)行自己刷卡的，若情節(jié)嚴(yán)重，將處以非法經(jīng)營(yíng)罪。

2009年12月16日，高人民**和高人民檢察院發(fā)布了《關(guān)于防范信用ka卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，其中第7條規(guī)定，違反國(guó)家規(guī)定，使用消費(fèi)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法225條的規(guī)定以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

二、哪些行為會(huì)困沖被認(rèn)為是自己刷卡呢

1.用跳碼的POS機(jī)刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，終會(huì)導(dǎo)致降額、封卡。

2.大額自己刷卡，經(jīng)常一次性刷爆信用ka卡。

3.經(jīng)常在非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間刷卡，一般來說，正常營(yíng)業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。

4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。

其實(shí)，銀行如果認(rèn)定你有自己刷卡行為，或者懷疑你有自己刷卡行為，在不損害銀行利益的前提下，對(duì)你采取的行動(dòng)是降額或者封卡，如果對(duì)銀行構(gòu)成了重大金融損失，會(huì)有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。

三、經(jīng)營(yíng)方式：

一是專門實(shí)施POS機(jī)自己刷卡的非法經(jīng)營(yíng)行為。

二是在開展正饑敏常的銷售經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的同時(shí)，實(shí)施POS機(jī)自己刷卡的非法經(jīng)營(yíng)行為。

三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)自己刷卡的非法經(jīng)營(yíng)行為。

商家收入 如果信用ka卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時(shí)商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行自己刷卡，就是通常說的信用ka卡非法自己刷卡。而對(duì)于用POS機(jī)自己刷卡的商家來說，通常爛尺枝會(huì)收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是自己刷卡收費(fèi)，2%是pos機(jī)款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。

POS機(jī)自己刷卡已成為銀行ka卡犯罪金額高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國(guó)家金融秩序，對(duì)金融安全帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)，也容易滋生地下金融活動(dòng)，影響社會(huì)穩(wěn)定，更是違法的行為。

賣pos機(jī)犯法嗎

【法律分析】：pos現(xiàn)在國(guó)家放開第三虛或族方支付牌照目的就是擴(kuò)大這個(gè)行業(yè)的發(fā)展，銷售pos機(jī)和銷售其他行業(yè)的東西一樣。個(gè)人買賣pos機(jī)并不違法，授權(quán)或者是自營(yíng)業(yè)許可范圍是屬于合法的范圍，但是使用pos機(jī)惡意自己刷卡就是違法行為。

【法律依據(jù)】：《關(guān)于辦理妨害信用ka卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第十二條 違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，相關(guān)法律規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在一百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金二十萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在五百萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資差弊金一百萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用ka卡詐騙罪定罪處罰。

【溫馨提示】

以上回答，僅為當(dāng)前信息結(jié)合本人對(duì)法律的理解做出，請(qǐng)您謹(jǐn)慎進(jìn)行參考！

如果您對(duì)該問題仍有疑問，建議您整理相關(guān)信息，同專業(yè)人士進(jìn)行詳細(xì)團(tuán)州溝通。

提供POS機(jī)給他人刷卡自己刷卡是否為非法經(jīng)營(yíng)罪

利用pos機(jī)進(jìn)行信用ka卡自己刷卡構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪要看是否合法必須具備的要件。1、違反禁止利用pos機(jī)進(jìn)行信用ka卡自己刷卡的國(guó)家規(guī)定2、有使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(pos機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行做乎茄為3、情節(jié)嚴(yán)重，達(dá)到了刑法制裁的標(biāo)準(zhǔn)。這三個(gè)內(nèi)容完整的構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

【法律依據(jù)】

《刑法》

第二百二十五條違反國(guó)家規(guī)頃團(tuán)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下****或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上****，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的;(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法純察規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的;(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的;(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

自己的信用ka卡在自己的POS機(jī)上刷卡違反法律嗎？

自己的信用ka卡在自己的POS機(jī)上刷卡會(huì)被認(rèn)定為自己刷卡交易而封機(jī)封卡，嚴(yán)重的在法律上會(huì)認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)、涉及違反刑法；參看健康使用信用ka卡主要注意如下事項(xiàng)：

1、持卡人在日常消費(fèi)中可以盡量多用信用ka卡支付，尤其是增加大額消費(fèi)的支出 （批發(fā)類消費(fèi)除外，頻繁支付批發(fā)類消費(fèi)不但不利于提高信用額度，還可能有非法自己刷卡的嫌疑）。

2、在連續(xù)消費(fèi)幾個(gè)月之后，可以主動(dòng)向銀行提出申請(qǐng)，卡部會(huì)根據(jù)持卡人消費(fèi)記錄決定是否需要提高額度。額度調(diào)高后，使用一段時(shí)間，大約三個(gè)月后，可以再次向銀行提出申請(qǐng)，逐步提高信用額度。

祥者3、提供資產(chǎn)收入證明

主動(dòng)向銀行提供資產(chǎn)收入證明，且提供的證明材料越詳細(xì)，收入越高，獲得銀行審批的信用額度可能就會(huì)越高。

4、按時(shí)全額還款

每月盡量按時(shí)全額還款。還款情況是信用ka卡記錄的重要一項(xiàng)，持卡人應(yīng)盡量避免因還款不及時(shí)而超出免息期支付利息，否則不但不利于提升信用額度，還有可能產(chǎn)生信用記錄的污點(diǎn)。

5、臨時(shí)提升額度

有大額消費(fèi)的需求，可以臨時(shí)向銀行提出臨時(shí)提升額亂宴銀度。一般期限為一個(gè)月，有的嘩宴銀行則會(huì)在節(jié)假日主動(dòng)提高信用ka卡額度。持卡人提出額度提升要求后，銀行會(huì)通過審核持卡人的消費(fèi)需求和以往用卡記錄來決定終額度提高范圍。

信用ka卡刷卡自己刷卡的人和POS機(jī)商戶會(huì)受到法律處罰嗎？

會(huì)受到法律處罰嘩森芹。

根據(jù)《關(guān)于妨害信用ka卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋春巖》第十二條規(guī)定：

違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

擴(kuò)展資料

《信用ka卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定：

第六十六條　持卡人違反本辦法規(guī)定套取現(xiàn)金的，對(duì)其按套取現(xiàn)金數(shù)額的30%至50%處以罰款。

第六十七條　持卡人違反本辦法規(guī)定，出租或轉(zhuǎn)借信用ka卡及其帳戶的，除責(zé)令其糾正外，對(duì)其按帳戶出租、轉(zhuǎn)借發(fā)亂畢生的金額處以5%但不低于1千元罰款，并沒收其非法所得。

第六十八條　持卡人惡意透支的，依法追究其刑事責(zé)任。

參考資料來源：百度百科-關(guān)于印發(fā)《信用ka卡業(yè)務(wù)管理辦法》的通知

參考資料來源：百度百科-關(guān)于妨害信用ka卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解

用pos機(jī)消費(fèi)涉及的法律關(guān)系

使用POS機(jī)過程中一定要注意：

1、打印的POS機(jī)小票一定要持卡人簽名且簽名一定要與卡片上的名字一樣，好叫持卡人在銀行ka卡的背面簽上中文姓名。信用ka卡尤其重要。如果一旦持卡人的電話拒付這樣有持卡人簽名小票也不能擔(dān)心刷卡的錢不到帳——這是簽名。

2、注意偽卡。

什么是偽卡？偽卡就是不正規(guī)的卡，比如，pos機(jī)、黑卡等。pos機(jī)一般制造的比較粗糙，比如，卡面的字跟卡邊不平行什么的，質(zhì)量也比較差，稍注意一下應(yīng)該可以看出來。黑卡，就是別人丟失了的卡，這種卡本來就是真卡。所以只能在客戶刷卡的時(shí)候注意簽名是否與卡的的簽名是不是同一個(gè)人，另外就是看客戶身份zheng是不是持卡人本人消費(fèi)。如果金額小倒無模蔽所謂，如果金額較大，就一定要看身份zheng。

3、POS機(jī)嚴(yán)禁私自拆解改造。

4、2009年12月15日，高人民**、高人民檢察院聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于辦理妨害信用ka卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（以下簡(jiǎn)稱《解釋》）。于12月16日起施行的這部《解釋》明確規(guī)定：使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用ka卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，數(shù)額在500萬元以上則為“情節(jié)特別嚴(yán)重”，處五年以上****。該《解釋》將原先只能界定為違規(guī)的POS機(jī)套啟肢現(xiàn)行為界定為違法，相應(yīng)的處罰更嚴(yán)厲。

5、核對(duì)購(gòu)物單據(jù)上的金額是悄碼世否正確。消費(fèi)者在商場(chǎng)內(nèi)持卡消費(fèi)時(shí)，根據(jù)銀行ka卡交易要求，要求消費(fèi)者在交易單據(jù)上簽字。并提醒消費(fèi)者，簽字以前，應(yīng)先確認(rèn)是否為自己的卡號(hào)，并仔細(xì)核對(duì)簽購(gòu)單上的金額及幣種是否與實(shí)際消費(fèi)情況一致，只有正確無誤才可簽名。

6、信用ka卡操作與儲(chǔ)蓄ka卡不同的是，信用ka卡除了不需要本金之外，為了更方便消費(fèi)者使用，很多信用ka卡在使用時(shí)都不需要輸入密碼，收銀員只需核對(duì)使用者的簽名。這種方便也給信用ka卡制造了一些不安全因素，消費(fèi)者的信用ka卡一旦丟失或者遺落都很可能遭遇被pos機(jī)的可能。

7、使用POS機(jī)刷卡交易錯(cuò)誤時(shí)提醒消費(fèi)者撕毀交易單據(jù)。若發(fā)生交易錯(cuò)誤或取消交易的情況，消費(fèi)者應(yīng)該將錯(cuò)誤的交易單據(jù)當(dāng)場(chǎng)撕毀，此外，銷售員開具一張抵消簽賬單以抵消原交易，再重新進(jìn)行交易，或取得商家的退款說明。交易單據(jù)是交易憑證，因此，交易單據(jù)一定要妥善保存，除了以備日后核查外，還可以避免被仿冒使用。

8、在購(gòu)買不確定商品盡量少使用銀行ka卡。購(gòu)物后如果出現(xiàn)對(duì)商品不滿意或者不合適的情況，退貨、更換在所難免。對(duì)此，消費(fèi)者在購(gòu)買一些不確定的商品時(shí)應(yīng)盡量避免使用POS機(jī)刷卡，原因是，退換貨時(shí)，金額已經(jīng)劃走，程序相對(duì)麻煩，而且，銀聯(lián)公司和商業(yè)銀行的休息日可能不盡吻合，種種因素可能導(dǎo)致退貨款不能及時(shí)返回卡中，甚至給粗枝大葉的持卡人帶來不應(yīng)有的損失。

9、一次刷卡沒成功，再刷卡后要認(rèn)真檢查信用ka卡消費(fèi)明細(xì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)與消費(fèi)單位和有關(guān)銀行聯(lián)系，避免資金損失。